Топ-20 самых лучших книг про финансы и финансовую грамотность

Руководство богатого папы по инвестированию. Роберт Кийосаки

Разные люди подразумевают под инвестированием разные вещи. На самом деле существуют инвестиции для богатых, бедных и среднего класса. Эта книга представляет собой рассчитанное на долгий срок руководство для всех, кто хочет стать по-настоящему богатым инвестором. Знаменитый Роберт Кийосаки расскажет вам:

• 10 полезных привычек, которые улучшат ваш сон и помогут в карьере

• Три рабочих способа прокачать ваш список дел

• Идеальный выходной день финансиста

• каковы основные правила инвестирования богатого папы;
• как снизить инвестиционный риск;
• какие 10 рычагов управления инвестора предложил богатый папа;
• как конвертировать заработанный доход в пассивный и портфельный доходы.

Как найти деньги для вашего бизнеса. Пошаговая инструкция по привлечению инвестиций (Олег Иванов)

Описание книги «Как найти деньги для вашего бизнеса. Пошаговая инструкция по привлечению инвестиций»: В книге рассказывается о том, как привлечь инвестиции в малый бизнес, не связанный с инновациями и высокими технологиями. Вы узнаете, какие мотивы движут инвесторами и какие семь шагов необходимо сделать для привлечения инвестиций: от оценки проекта и подготовки пакета документов до нюансов юридического оформления и жизни после инвестиционной сделки. В каждой главе вы найдете конкретные инструменты, которые помогут вам на этом пути, включая различные чек-листы, шаблоны, финансовые модели, обра…

«Деньговодство», Наталья Смирнова

Больше 15 лет Наталья работает в финансовой сфере. Она возглавляет консалтинговую компанию, является независимым финансовым советником и инвестором, членом Американской ассоциации финансового планирования. Однако, по словам самой Натальи, решать финансовые задачи она начала ещё в детстве. В 7 лет она с помощью бабушки сделала первый вклад, а ещё до окончания школы стала менять рубли на доллары и уговорила сделать это родителей, чем спасла семью от дефолта. 

В книге Наталья изложила личные наблюдения и опыт клиентов. Цель — провести читателя по всем этапам планирования и формирования личного бюджета. Наталья объясняет, какие можно учитывать доходы и расходы, какие удобные схемы для этого существуют, а также какие финансовые риски бывают и как предостеречь себя от них. 

Подробнее всего автор рассказывает о том, в чём разбирается особенно хорошо — инвестиции. Из отдельных глав можно узнать, как зарабатывать с помощью облигаций, акций, золота, недвижимости. К финалу читатель получает инструкцию, с помощью которой может рассчитать капитал для пассивного дохода. 

Читать

Что ещё поможет наладить отношения с деньгами

Лестница к Финансовой Свободе (Максим Темченко) — скачать книгу

Максим Темченко – бизнесмен, инвестор, бизнес-тренер, ведущий эксперт по личным финансам, академик Международной академии IACE, прямой ученик Роберта Кийосаки и Брайана Трейси. Является единственным российским спикером – Платиновым Партнером Тони Роббинса, а также основателем крупнейшей в мире русскоязычной сети школ финансовой грамотности «Клуб Миллионеров». Финансовая Свобода не ограничивается умением зарабатывать: далеко не все обеспеченные люди финансово свободны. Многие думают, что полноценный успех в материальном плане непредсказуем, потому что зависит от удачи. На самом деле каждый спос…

Миллионы миллиардов. Как стартовать в игровой индустрии, работая удаленно, заработать денег и создать игру мечты (Максим Михеенко)

Описание книги «Миллионы миллиардов. Как стартовать в игровой индустрии, работая удаленно, заработать денег и создать игру мечты»: Еще на стыке тысячелетий видеоигры были сугубо нишевым продуктом для узкой фанатской аудитории – геймеров. В наши дни ситуация другая – игровая индустрия приносит ежегодный доход более $150 миллиардов, обгоняя кинематограф и музыкальный бизнес вместе взятые. ИГРАЮТ ВСЕ! Цифра эта приведена по состоянию на 2019 год, и динамика впечатляет. Мировая статистика показывает, что показатели дальше будут только расти. Пандемия коронавируса 2020 года и мировая самоизоляция н…

Метапсихология денег. Принцип миллионера (Сергей Змеев)

Описание книги «Метапсихология денег. Принцип миллионера»: Деньги – сильнейший эгрегор современности… Дающий власть и низвергающий с высот. С ними связаны наши самые сокровенные мечты, страхи и надежды!
«Вот я и миллионер! Сбылись мечты идиота!» Большинство помнит знаменитую фразу Великого Комбинатора. И кто действительно не хотел бы стать миллионером?!
Миллион – это не просто объем денег, это возможность назвать себя миллионером.
Но кто-то навсегда застревает в несбыточных мечтах о своих миллионах, а кто-то, шаг за шагом преодолевая страхи, сомнения и трудности, смело идет к своей цели.

Результат. Бизнес-роман. Михаил Дашкиев, Артем Сенаторов

Этот роман о том, как стать предпринимателем, заработать денег и не сойти с ума. Скорее, как чтиво на вечер или выходные для опытных финансистов, в качестве развлечения.  Книжная новинка 2021 года. Позиционируется как бизнес-роман, художественное произведение «с вшитыми предпринимательскими смыслами». Михаил Дашкиев — предприниматель, инвестор, сооснователь проекта «Бизнес Молодость». Артем Сенаторов — автор нескольких книг, литературный продюсер. Главный герой книги — обычный парень, который не знает, чем хочет заниматься в жизни. Друзья дают ему советы по поводу будущего, но его не устраивает шаблонность и стереотипность их мышления. И вот однажды он решает круто изменить свою жизнь, создавая свой бизнес.

Топ книг о бизнесе: как открыть и развивать компанию

1. Сергей Абдульманов, Дмитрий Кибкало — «Бизнес на свои»

Сергей Абдульманов, Дмитрий Кибкало — «Бизнес на свои»

Авторы рассказывают, как развивать бизнес на свои средства. А также описывают, какие «грабли» ждут компанию, когда она начинает расти и как не наступать на эти «грабли».

Почему рекомендуем: авторы книги — руководители федеральной сети магазинов настольных игр «Мосигра». Более 10 лет строят успешный бизнес в России. В 2018 году получили премию «Большой оборот» за выдающиеся достижения и значительный вклад в развитие розничной электронной торговли.

Кому полезна: собственникам малого бизнеса, тем, кто хочет открыть свой бизнес. 

2. Эрик Рис — «Бизнес с нуля»

Эрик Рис — «Бизнес с нуля»

Книга о том, как превращать идею в стартап. Автор говорит, что для успеха, кроме продукта и напористости, нужна четкая методика. Он рассказывает, как тестировать идеи продукта на реальных потребителях, корректировать бизнес-модель и делать масштабные вложения, подтверждая идеи фактами.

Почему рекомендуем: книга попала в список бестселлеров 2011 года, составленный The New York Times, стала бестселлером на Amazon.com.

Кому полезна: собственникам малого бизнеса, тем, кто хочет открыть свой бизнес.

3. Олег Тиньков, под ред. Максима Ильяхова — «Бизнес без МВА»

Олег Тиньков, под ред. Максима Ильяхова — «Бизнес без МВА»

Что такое кассовый разрыв, операционная эффективность — эти и другие понятия из финансового и управленческого учета, продаж, маркетинга, клиентского сервиса описываются в книге понятным языком. Авторы книги сознательно не упоминали опыт зарубежных компаний-гигантов вроде Apple, так как по ним сложно учиться вести бизнес в России. В книге только те знания, которые можно применить в наших реалиях.

Почему рекомендуем: бизнес-термины сопровождаются подробными примерами и расчетами. Редактировал текст Максим Ильяхов, автор «Пиши, сокращай». Поэтому книгу легко и просто читать, даже если ничего не знаешь о финансах. 

Кому полезна: руководителю малого бизнеса, начинающему предпринимателю.

4. Джеффри Лайкер — «Дао Toyota»

Джеффри Лайкер — «Дао Toyota»

Если предыдущие бизнес-книги были о том, как работать с идеями и запускать продукт, то «Дао Toyota» о том, как выстраивать процессы в компании. Книга описывает историю компании Toyota, а также рассказывает о 14 принципах менеджмента, которые помогли ей добиться долгосрочного успеха. 

Почему рекомендуем: в основе книги — 20-летний опыт изучения философии компании. 

Кому полезна: собственникам бизнеса и сотрудникам для понимания принципов, которые помогают компании становиться успешной. 

5. Максим Котин — «И ботаники делают бизнес»

Максим Котин — «И ботаники делают бизнес»

Это книга про малый бизнес в России. В ней описывается история борьбы, успеха…и провала бизнеса предпринимателя Федора Овчинникова. Федор вырос в российском провинциальном городе Сыктывкаре. Он открыл в этом городе книжный магазин «Сила ума», развил его в сеть магазинов и потерял бизнес.

Во второй части «И ботаники делают бизнес 2» рассказывается о еще одном бизнесе — сети «Додо пицца». Эта компания успешно развивается и выросла во франчайзинговую сеть в России, Китае и других странах. 

Почему рекомендуем: книга-мотиватор для всех, кто хоть однажды задумывался о создании своего бизнеса.

Кому полезна: начинающим предпринимателям и всем, кто хочет начать свой бизнес. 

6. Джим Коллинз — «От хорошего к великому»

Джим Коллинз — «От хорошего к великому»

Это результат шестилетнего исследования американских компаний. В книге анализируется опыт компаний, которые оставались успешными на протяжении 15 лет. Автор определил, что к успеху привели такие факторы, как дисциплинированные идеи, мышление, действия и эффект маховика.

Кто-то говорит, что книга слишком американская и теоретическая. Другие называют ее must-read изданием и мотиватором для опытных предпринимателей.  

Почему рекомендуем: книга входит в Золотую библиотеку издательства «МИФ».

Кому полезна: руководителям и менеджерам высшего звена.

7. Ронда Абрамс — «Бизнес-план на 100%»

Ронда Абрамс — «Бизнес-план на 100%»

Пошаговое руководство для предпринимателя — от оценки идеи до защиты бизнес-плана перед инвесторами. 

Почему рекомендуем: эта книга по бизнес-планированию — классический учебник во многих бизнес-школах мира. 

Кому полезна: бизнесменам и менеджерам, также для тем, кто думает открыть свой бизнес и изучает матчасть.

Аудиокнига Илон Маск. Правила успеха (Джон Гришэм)

Описание аудиокниги «Илон Маск. Правила успеха»:
Биография и правила успеха самого известного предпринимателя и инноватора нашего времени, создателя Tesla и SpaceX, прототипа Железного Человека Илона Маска! Одни называют его шарлатаном века, другие – гениальным изобретателем.
Илон Маск, в 27 лет ставший миллионером, – фигура неоднозначная. Но все согласятся с утверждением, что американский предприниматель прошёл невероятный путь успеха в бизнесе, создав компании, приносящие миллиарды. Что отличает его от других богатых людей планеты, так это амбициозные идеи и невероятные планы в области косми…

«Любить. Считать», Светлана Шишкина

Светлана Шишкина — журналистка, финансовый блогер, финансовый консультант. У девушки нет экономического образования, зато есть четыре самостоятельно погашенные ипотеки за семь лет. Светлана вела блог о финансовой грамотности, на неё вышли издатели, которые предложили написать книгу про деньги. В интервью Светлана говорит, что изначально от предложения отказалась — слишком уж много литературы про финансы. Но подписчицы часто делились историями о том, что от них ушёл муж и забрал машину или оставил долги, а они не знают, как с этим разобраться. Светлана поняла, что про деньги для женщин пишут совсем мало, и так возникла концепция книги. 

Светлане не нравится консервативная установка «вместе либо по любви, либо ради денег». Она настаивает, что построить здоровые отношения можно как раз на основе финансовой независимости. В книге романтические отношения на этапах от знакомства и до рождения детей и даже развода рассматриваются через призму денежных. Причём есть не только советы по ведению и распределению совместного бюджета, но и много полезной правовой информации о брачном договоре, об обязательствах супругов и о разделе имущества. А ещё есть раздел «Дайте ему прочитать эту страницу», который может помочь читательницам завести разговор о деньгах с мужчиной. 

Читать

Аудиокнига Как быстро и просто создать капитал. Уникальная система управления личными финансами (Галина Костина)

Галина Юрьевна Костина (род. 1970) – бизнес-консультант, автор методики управления личными финансами. Мы получаем плату за труд и тратим заработанные средства, оплачивая результаты труда других людей. Иными словами, мы осуществляем постоянное взаимодействие с финансами. Но не каждый знает, как с умом распределять личный бюджет. Пособие Галины Костиной адресовано тем, кто хочет научиться грамотно управлять деньгами, кто стремится приумножить доходы и сократить расходы, а также минимизировать риски потери денег. В условиях изменчивой экономики рекомендации автора уникальной системы по управлени…

«Путь к финансовой свободе»

Бодо Шефер

Кратко и по существу о главном: как отдавать долги, экономить, откладывать, инвестировать. Если нужно выбрать всего одну книгу по финансам, берите эту.

Особенно ценный раздел — про отношение к деньгам.

Чтобы избавиться от такого убеждения, нужно представить, что это стол, который состоит из столешницы-мнения и ножек-опыта.

Нужно абстрагироваться от опыта и обдумать мнение само по себе, подвергнуть его сомнению:

Когда старое убеждение перестанет казаться таким уж незыблемым, замените его вместе с ножками. Например: в жизни вообще полно проблем, но деньги помогают их решать. Развод и алкоголизм друга с его карьерой связаны в последнюю очередь, а если я научусь обращаться с деньгами, помогу родителям-пенсионерам и накоплю столько, чтобы работать на себя.

О том, как пережить девальвацию

«Черный обелиск» / Эрих Мария Ремарк

Менее известное, но не менее интересное произведение, в котором события развиваются после Первой мировой войны в провинциальной Германии. Здесь во всей красе царит гиперинфляция, каждый день люди просыпаются с новыми ценами (знакомая история, не правда ли?), а чтобы прокормить себя и семью, нужно работать как минимум на двух работах. Именно так и живет главный герой – Людвиг Бодмер, который работает в фирме по продаже надгробий, также подрабатывает, играя на органе в психиатрической клинике. Мария Ремарк рассказывает о том, как заключались сделки, как работали облигации, и как было тяжело жить этому «потерянному поколению».  Книга полна циничных и саркастических высказываний о жизни, смерти, войне и денег; размышлений о любви и Боге.

Аудиокнига Деньги делают деньги (Дмитрий Лебедев)

Описание аудиокниги «Деньги делают деньги»:
Одна из составляющих свободы – финансовая независимость. Доход финансово свободного человека позволяет ему не думать постоянно о деньгах как о средстве существования. Дмитрий Лебедев написал эту книгу на основании собственного опыта обретения финансовой свободы и опыта своих клиентов, друзей и знакомых. Все примеры в ней реальны, все рекомендации конкретны и проверены. Куда можно и нужно вкладывать деньги, а куда – слишком рискованно? Что приносит доход и как сбалансировать свои вложения в разные виды активов? Чем активы отличаются от пассивов и ка…

Аудиокнига Как впустить большие деньги в свою жизнь. Подсознание для достижения целей (Дарья Трутнева)

Описание аудиокниги «Как впустить большие деньги в свою жизнь. Подсознание для достижения целей»:
Аудиокнига Дарьи Трутневой – эксперта в области работы с подсознанием, автора уникальной методики психологической саморегуляции Master Kit – поможет разрушить все преграды, стоящие между вами и вашими большими деньгами. • Вы узнаете, что мешает именно вам получать столько денег, сколько нужно. • Откроете в себе неисчерпаемый ресурс для достижения финансовых целей. • Сделаете свою жизнь счастливой и наполненной смыслом. Трутнева Дарья, 2020 & ℗ ООО «Издательство АСТ», «Аудиокнига»,…

Из третьего мира — в первый. История Сингапура 1965-2000. Ли Куан Ю

Когда крохотный Сингапур в 1965 году получил независимость, никто не верил, что ему удастся выжить. Однако он не просто выжил, а превратился в процветающую столицу Азиатского региона с лучшим в мире аэропортом, крупнейшей авиалинией, ключевым торговым портом, заняв четвертое место в мире по уровню дохода на душу населения. Об этом чуде в своих мемуарах рассказывает бывший премьер-министр Сингапура Ли Куан Ю. Он оживляет перед читателями историю, анализирует основные стратегические решения современности, пишет о том, как из года в год направлял сложные отношения США, Китая и Тайваня, служа для руководителей этих государств и доверенным лицом, и вестником, и экспертом.

Инвестиции и бизнес

Инвестициями следует интересоваться даже тем, у кого нет бизнеса. Обеспечить беззаботное будущее себе и своим детям просто – достаточно выгодно вкладывать средства и заставлять деньги работать. Именно этому и учат авторы книг об инвестировании.

#15. «Юный инвестор» – Кэтрин Бейтман

С каждым днем мир меняется, родители стараются дать своим детям лучшее, но придет момент, когда им придется заботиться о себе самостоятельно. Поэтому уже с малых лет каждый человек должен знать, как устроен мир финансов, как зарабатывать и сохранять деньги, куда следует вкладывать средства, чтобы в будущем быть материально обеспеченным.

Такими знаниями обладает не каждый родитель, но все они изложены в книге Кэтрин Бейтман – «Юный инвестор». Автор доступным языком объясняет азы финансовой грамотности, которые, без сомнений, окажутся полезными для каждого человека, заботящегося о собственном будущем.

#16. «Как работать по 4 часа в неделю» – Тимоти Феррис

Тимоти Феррис дает действенные советы о том, как высвободить время и заставить деньги работать на себя. Автор рассказывает, почему не стоит оставлять жизнь на потом, как работать меньше, но получать крупный доход. Особенность книги в том, что в конце каждой главы имеются страницы для заметок и выполнения заданий

При прочтении важно применять все написанное на практике, только в таком случае информация сможет принести читателю максимум пользы

#17. «Манифест инвестора» – Уильям Бернстайн

Уильям Бернстайн – эксперт в области инвестирования и невролог. Он подробно рассказывает, какими качествами следует обладать инвестору

Автор объясняет, почему важно быть терпеливым и как оставаться хладнокровным в стрессовых ситуациях

#18. «Множественные источники дохода» – Роберт Аллен

В своей работе Роберт Аллен утверждает, что для обретения финансового благополучия мало одной зарплаты. Он учит искать источники дохода вокруг себя и создавать их самостоятельно, а также выгодно вкладывать сбережения, дабы сохранить и приумножить капитал. Эти советы действительно помогут разбогатеть людям, готовым воплощать их в жизнь.

#19. «Психология инвестиций» – Карл Ричардс

Книга учит начинающих инвесторов верно оценивать риски и принимать правильные решения в стрессовых ситуациях. Карл Ричардс на собственном примере рассказывает, каких ошибок не стоит допускать, как мыслить здраво и не поддаваться соблазну высокого дохода.

#20. «Бизнес в стиле фанк» – Кьелл А. Нордстрем, Йонас Риддерстрале

Создатели «Бизнес в стиле фанк» уверяют: успешному бизнесмену нужно быть энергичным, смелым, целеустремленным, даже немного безумным. В книге содержатся советы по ведению бизнеса. Они будут полезны для всех, кто мечтает стать бизнесменом или уже им является.

Аудиокнига Жлобология. Откуда берутся деньги и почему не у меня (Алексей Марков)

Описание аудиокниги «Жлобология. Откуда берутся деньги и почему не у меня»:
Настоящее финансовое расследование. Знали ли вы, что 70% самого бедного населения земного шара владеют всего тремя процентами мирового богатства? Немного обидно, правда? Если вы всю жизнь думаете: «Как же так? Почему все зарабатывают больше меня? Как им удается сэкономить больше с меньшей зарплатой?» – то эта аудиокнига точно для вас. Прослушав аудиокнигу, вы не выиграете в лотерею, вам не повысят зарплату и миллионную премию вы не получите. Но изучая реальные кейсы из «Жлобологии», вы действительно поймете, как ст…

Уроки лидерства. Чему меня научили жизнь и 27 лет в «Манчестер Юнайтед» — скачать книгу

Тренер Manchester United Алекс Фергюсон — легендарная личность в футбольном мире. Он посвятил команде 26 лет, помог ей получить чрезвычайное количество побед, а его отставку назвали концом целой эпохи. Фергюсон убежден: есть черты, присущие всем победителям и компаниям, чьи руководители стремятся к успеху независимо от дела, которым занимаются.
О чем книга Уроки лидерства. Чему меня научили жизнь и 27 лет в «Манчестер Юнайтед» и почему ее стоит прочитать
В этой книге, написанной в соавторстве с предпринимателем Майклом Морицом, Фергюсон заключает собственный жизненный и профессиональный опыт и…

ЦитатА

НИАЛ ФЕРГЮСОН«Восхождение денег»

О чем книга. Известный британский историк, профессор Гарвардского университета Ниал Фергюсон прослеживает путь денег от древности до современности. В книге простым языком рассказывается о сложных финансовых понятиях и терминах. Автор использовал редкие музейные документы, архивы Медичи и Ротшильдов, побеседовал со знаменитыми финансистами – с Джорджем Соросом, например, или с основателем Citadel Кеннетом Гриффином.

За каждым историческим событием, по мнению Фергюсона, можно найти финансовую тайну. Почему Голландская республика одолела империю Габсбургов? Просто обладание первой фондовой биржей оказалось выгоднее, чем владение крупнейшими в мире серебряными рудниками. Или Французская революция, которая разгорелась после того, как финансовая система страны была разрушена: это был первый в истории спектакль со взлетом и крушением фондового рынка. А почему ни одна коммунистическая страна так и не смогла отказаться от денег? Даже Северная Корея? 

Фергюсон считает, что нам всем не помешает знать, как работает мировая финансовая система. Согласно одному из проведенных в США опросов, 4 из 10 обладателей кредитных карт переплачивают огромные проценты за просроченные кредиты. Но сколько именно они платят – 29% не знают об этом, а еще 30% называют неправильную сумму. 

ТОП 10 лучших документальных фильмов по финансам и экономике

Фильмы по экономике и финансам являются хорошим подспорьем книгам. С одной стороны, особенно интересен этот жанр людям, которые не имеют достаточного количества свободного времени для чтения. С другой — документальные фильмы интересны тем, что в них приводится огромное количество достоверной и полезной информации, приглашаются известные и успешные люди.

В заключении хотелось бы отметить, что только самые умные, изворотливые и смелые люди могут выстроить свой бизнес, и обеспечить финансовую стабильность на долгие годы. Подобранный ТОП книг и фильмов по экономике и финансам, как раз рассказывает о таких личностях, и помогает понять благодаря каким знаниям и умениям у них все получается. Более того читатель, изучая подобную литературу понимает как же в целом устроен мир финансов, как он изменчив, и как приспосабливаться к такому «шаткому» миру.

Заключение

Вы можете прочитать эти и еще сотню других книг, но так и не начать наводить порядок в своих финансах. А можете прочитать всего одну и кардинально изменить свою жизнь и свой подход к деньгам. Как сказал В. Савенок в одной из своих книг: “О финансах написано так много, что, если вы решите прочесть все, у вас не останется ни одной минуты на то, чтобы работать со своими деньгами и создавать свой личный капитал”.

Любая книга станет бесполезным инструментом в руках ленивого человека. Надо не читать, надо действовать. Не сразу, но постепенно, маленькими шажками вы будете двигаться вперед к своей цели. Вы поставили себе цель? Только одну или несколько?