Тарифы в сбербанк бизнес онлайн для пользователей системы в 2021 году

Преимущества Открытия Расчетного Счета в «Сбербанке»

Любое предприятие, работающее на современном рынке (вне зависимости от его масштабов), проводит операции, связанные с денежными знаками. В их перечень входит как получение денег от клиентов, так и выплата заработных плат, премий, расчет с поставщиками и другими контрагентами. В связи с этим расчетный счет – обязательная часть ведения бизнеса. Вопрос о необходимости его открытия не стоит.

Сложности возникают с выбором банка, который будет обслуживать этот счет. Сегодня на рынке действует большое количество учреждений, существует конкуренция. Между тем, открытие счета именно в «Сбербанке» обладает следующими преимуществами:

• «Сбербанк» – крупнейшая банковская организация Российской Федерации. Благодаря внедрению современных технологий обеспечивается высокая надежность и безопасность всех операций, проводимых по счету.
• Благодаря своим размерам и представленности в регионах, организация обладает наибольшим количеством офисов, терминалов и банкоматов среди всех финансовых учреждений страны.
• Клиенты банка в любое время суток могут воспользоваться дистанционными сервисами поддержки пользователей. В контактном центре организации для корпоративных партнеров выделена отдельная линия. Получить доступ к ней можно из любой точки России.
• Банком обеспечивается высокоуровневое обслуживание клиентов и консалтинг внешнеэкономической деятельности.
• Организация активно работает над улучшением процесса дистанционного обслуживания клиентов. Для них доступны онлайн-сервисы, позволяющие получить обслуживание без личных визитов в офис.
• Корпоративные клиенты организации, оформившие в ней РКО, могут воспользоваться кредитными и депозитными продуктами банка на особых условиях.
• Банковская организация предоставляет своим клиентам широкий набор валют для проведения расчетных организаций с иностранными контрагентами.
• Клиенты «Сбербанка» могут пользоваться не только специальными предложениями этой банковской организации, но также и услугами ее дочерних предприятий и компаний-партнеров.

Выше приведены существенные аргументы в пользу РКО от «Сбербанка». Следует также упомянуть возможность получения до 100 000 рублей после открытия счета, которые можно потратить на интернет-рекламу.

Условия открытия счета в Сбербанке

Все больше предпринимателей выбирают Сбербанк для открытия расчетного счета для ИП. На официальном сайте банковского учреждения можно ознакомиться со списком документов, которые необходимо иметь при себе для подключения услуги

Необходимо принять во внимание, что с собой нужно взять оригинальные документы, так как их копии сделают сотрудники банка. Кроме удостоверения личности, свидетельства о регистрации фирмы, ИНН могут потребоваться и некоторые дополнительные бумаги

Скачать:
Перечень документов для открытия счета

Заполнение банковской карточки может вызвать определенные сложности. На карточке должны находиться подписи тех лиц, которые будут обладать правом управлять РС. Карта банка должна заполняться разборчиво и по всем правилам.

Если предприниматель впервые сталкивается с подобной процедурой, то ему потребуется придерживаться следующего порядка:

1. Для начала потребуется собрать все необходимые документы. Не стоит забывать о том, что все документы должны быть оригиналами.
2. В банке потребуется заполнить все необходимые бумаги. Трудностей возникнуть не должно, так как заполнить заявление и договор поможет сотрудник банка. Основная задача клиента состоит в том, чтобы поставить свою подпись и галочки там, где это необходимо.
3. После этого бизнесмен получит уведомление о том, что банковский счет был открыт.
4. На РС потребуется внести деньги. Ниже будут описаны тарифы.
5. Предприниматель может подключить и дополнительные услуги. Многим необходимо иметь возможность проводить электронные платежи. Для этого необходима услуга интернет банк.

Дополнительные возможности при наличии счета в Сбербанке

Самый удобный вариант открытия расчетного счета в Сбербанке — дистанционный. Действовать нужно в таком порядке:

1. подготовить пакет документов (с их перечнем можно ознакомится на сайте банка);
2. заранее зарезервировать номер РС в онлайн- режиме;
3. не позднее 30 дней после процедуры резервирования необходимо предоставить документы в банковское учреждение;
4. во время посещения отделения выбрать дополнительные услуги (тариф по обслуживанию, сервис Сбербанк Бизнес Онлайн, самоинкассация, бизнес-карты и др.);
5. после проверки документов и подписания договора на обслуживание банк дает доступ к проведению операций по РС.

Главные преимущества в обслуживании счета в главном банке стран

Список документов

Банк заключает договор и открывает счет только после получения и проверки документов клиента. Их перечень будет различаться для ИП и организаций. За последнее время ситуация с подготовкой документов для открытия счета существенно улучшилась. Большинство бумажных справок и выписок уже не требуется представлять. Но все же требования к документам есть и их необходимо исполнять.

Для ИП

Предпринимателю для открытия счета достаточно представить в банк только документ, удостоверяющий личность. Для российских граждан – это обычно общегражданский паспорт. Если происходит подключение к сервисам, требующим выпуска квалифицированной электронной подписи, то понадобиться также СНИЛС. При открытии счет ИП доверенным лицом у него должна быть правильно оформленная доверенность. При ведении лицензируемых видов деятельности предприниматель должен представить в банк также заверенные копии всех полученных лицензий.

Для ООО

ООО должны представить в банк Устав, решение о создании или соответствующий протокол, а также документы, подтверждающие назначение руководителя. Дополнительно понадобится документ, удостоверяющий личность директора и возможно его СНИЛС. Если счет открывается фирмой, ведущей лицензируемую деятельность, то понадобятся также все лицензии в виде оригиналов или заверенных нотариусом копий. При открытии счета по доверенности у уполномоченного лица должна быть сама доверенность и документ, удостоверяющий личность.

Тарифы

Сбербанк предлагает расчетно-кассовое обслуживание во всех регионах присутствия. Клиент самостоятельно может подобрать наиболее подходящий тарифный план с учетом количества операций, их характера и оборотов. В ассортименте кредитной организации представлены тарифы как для начинающих предпринимателей и микропредприятий, так и для крупных активных компаний.

На выбор ИП и ООО предлагается 5 тарифных планов (пакетов услуг). Они различаются набором включенных услуг и абонентской платой. Но открытие счета в любом случае производится бесплатно. В рамках специального предложения по тарифным планам «Удачный сезон», «Хорошая выручка» и «Активные расчеты» для новых клиентов предусмотрена возможность пользоваться первые 2 месяца услугами за 1 рубль.

Легкий старт

ТП «Легкий старт» ориентирован на тех, кто только начинает свой бизнес или клиентов с минимальным количеством операций в месяц. По нему отсутствует ежемесячная абонентская плата. Все платежи внутри Сбербанка производятся без взимания дополнительной платы. А также пакет предусматривает 3 внешних бесплатных платежа. При исчерпании базового лимита каждая платежка в другой банк будет стоить 100 р.

ИП предоставляется возможность без доп. комиссии перевести на счета физ. лиц до 150 тыс. р. ежемесячно. Для ООО лимит бесплатных переводов на частных лиц не предусмотрен. При получении наличных с помощью корпоративной карты за операцию придется заплатить 3%. А за внесение налички комиссия составит 0,15%.

Удачный сезон

Тариф «Удачный сезон» ориентирован на представителей развивающегося малого бизнеса или клиентов, работа которых носит сезонный характер. Ежемесячный платеж по нему составляет 490 р. За эти деньги можно провести 5 любых платежек. Каждый дополнительный внешний и внутренний перевод обойдется в 49 р.

Предприниматели могут перевести на счет физ. лиц до 150 тыс. р. в месяц бесплатно. Снятие наличных через карту компании обойдется в 1,4%, но не меньше 250 р. В пакет услуг включена возможность вносить через банкоматы и терминалы до 50 тыс. р. за календарный месяц. При превышении комиссия – 0,3%.

Хорошая выручка

«Хорошая выручка» – это тарифный план, ориентированный на бизнес, которому приходится часто вносить выручку. Обслуживание счета по нему стоит 990 рублей/месяц. Без дополнительной платы допускается отправить до 10 любых платежек. При превышении лимита внутренний перевод обойдется в 11 рублей, а внешний – в 32 рубля.

ИП может перевести на собственный или чужие счета физ. лиц до 150000 рублей ежемесячно без дополнительных комиссий. Для ООО такая возможность не предоставляется. Внести в банк через банкоматы и терминалы можно ежемесячно до 100000 рублей без комиссии, а далее она составит 0,15%. При снятии налички по картам компании применяется стандартный тариф в 1,4%, но не меньше 250 рублей.

Активные расчеты

Тариф «Активные расчеты» за 2490 руб./мес. предназначен для бизнеса, который часто совершает платежи. По нему предоставляет возможность ежемесячно провести до 50 любых платежек, причем неиспользованный лимит будет перенесен на следующий расчетный период. Любой перевод сверх входящих в пакет обойдется в 16 руб. Переводы частным клиентам осуществляются по стандартным условиям.

Для ИП предоставляется бесплатный лимит на такие операции в 150000 руб./мес., а для ООО его нет. При внесении наличных через терминалы и банкоматы придется заплатить 0,3% от суммы, а при снятии – 1,4%, но не меньше 250 руб.

Большие возможности

ТП «Большие возможности» подойдет бизнесу, который проводит много различных операций. Абонентская плата по нему составляет 8600 руб./мес. В нее уже входят все переводы внутри банка и 100 внешних платежек. Дополнительный внешний платеж обойдется в 100 рублей.

ИП и ООО могут без комиссии отправить на данном тарифе до 300000 руб. частным лицам. Для них также предоставлена возможность снимать без дополнительных платежей до 500000 руб. в банкоматах и терминалах. Внести наличными в устройствах самообслуживания бесплатно можно также 0,5 млн руб. далее комиссия за операцию составит 0,3%.

Пошаговая инструкция по открытию расчетного счёта

Вы уже знаете, что открыть счёт в Сбербанке можно двумя способами:

• в отделении;
• в режиме «онлайн».

Для вашего удобства мы разберём оба способа в виде пошаговых инструкций. Если вы желаете обратиться в офис банка для открытия счёта, то необходимо выполнить следующие действия:

1. Подготовьте список необходимых документов (о них пойдёт речь ниже);
2. Обратитесь в ближайшее отделение Сбербанка (список адресов можно найти на сайте банка);
3. Пробейте талон в электронной очереди на открытие счёта юридического лица (или ИП);
4. Когда подойдёт ваша очередь, предоставьте все документы оператору;
5. Заполните анкету с данными компании;
6. Выберите тарифный план (их перечень вам огласит оператор);
7. Напишите заявление на открытие расчётного счёта;
8. Подпишите договор банковского обслуживания;
9. Здесь же можно подключить набор дополнительных функций (к примеру зарегистрировать личный кабинет юридического лица на сайте банка);
10. Попросите распечатанный бланк с реквизитами счёта вашей компании;
11. Далее оператор попросит внести вас сумму, необходимую для обслуживания и ведения операций по счёту.

Открываем счёт в режиме «онлайн»

Для открытия счёта в Сбербанке вам понадобится сделать 3 простых шага:

1

Перейдите на сайт Сбербанка и следуйте инструкциям ниже;

2

Нажмите кнопку «Подать заявку онлайн»;

3

Заполните анкету и ждите звонка специалиста из Сбербанка;

Процедура открытия расчётного счёта

Если вы приняли решение в пользу крупнейшего кредитного учреждения России, то узнайте, как открыть расчётный счёт в Сбербанке для ООО.

Открытие счёта для юридических лиц в любом банке происходит по Инструкции ЦБ РФ от 30.05.2014 N 153-И. Информация о том, какие документы нужны для этого, есть и на самом сайте банка. Для открытия расчётного счёта ООО необходимо представить:

1. устав;
2. свидетельство о регистрации юридического лица (для ООО, созданных до 1 января 2017 года) или лист записи ЕГРЮЛ по форме № Р50007;
3. оригинал выписки из государственного реестра юрлиц (допускается копия, заверенная нотариусом или налоговой инспекцией);
4. карточку с образцом печати и подписей;
5. документы, подтверждающие полномочия руководителя (кадровый приказ или решение учредителей);
6. подтверждение полномочий на распоряжение счетом других лиц, чья подпись фиксируется на карточке (чаще всего, приказ о назначении главного бухгалтера);
7. паспорт руководителя и других лиц, имеющих доступ к безналичным денежным средствам;
8. информационные сведения по форме банка;
9. лицензия на отдельные виды деятельности, если она выдана.

Дополнительно для открытия расчётного счёта ООО менеджер предложит заполнить заявление клиента и анкету для идентификации выгодоприобретателя.

Документы представляются в оригинале, снять и заверить с них копии может операционист за отдельную плату. Принимаются и нотариальные копии, но оригиналы всё равно надо иметь с собой для сравнения.

Все полученные сведения о клиенте тщательно проверяются, но на сайте сообщается, что открытие счёта в Сбербанке для юридических лиц возможно даже в день подачи документов. Однако, если добросовестность клиента оказалась под вопросом, договор на обслуживание могут и не заключить. Причины отказа банк вправе не сообщать.

Ответ на вопрос, сколько стоит открыть расчётный счёт для ООО, зависит от местонахождения филиала банка и количества подписей в карточке образцов. Самая высокая разовая комиссия за открытие счёта — в Москве (3000 рублей). Добавьте сюда еще 500 рублей за оформление одной подписи плюс 300 рублей за заверение копии каждого оригинала.

Итого, открытие счёта ООО в Сбербанке для столичной организации обойдется минимум в 5000 рублей. За каждую дополнительную опцию (чековая книжка, электронный ключ, подключение к системе «Сбербанк Бизнес Онлайн» и др.) взимается отдельная плата.

Лимиты и ограничения по карте

Для карты предназначенных для осуществления предпринимательской деятельгости установлены свои лимиты и ограничения :

• Общий лимит на месяц в виде операций по безналичному расчету и выдаче наличности устанавливается в обязательном порядке;
• Лимит устанавливается перед самым началом пользования картой Сбербанка;
• Для изменения лимита необходимо обратиться в банк с письменным заявлением.

Для бюджетной карты MasterCard и Visa лимит на снятие наличных денег составляет 300 000 рублей в сутки, возможность зачисления на карту наличных составляет 100 000 рублей.

Карты,привязанные к бизнес — счету имеют лимит на снятие до 5 000 000 рублей в месяц, картой можно пользоваться за границей.

Снятие наличных в банкоматах Сбербанка происходит с комиссией, ее размер составляет 1,4 % или минимум 300 рублей, через банкоматы других банков сумма комиссии при снятии наличных составляет 3 %.

Расчет за товар безналичным способом комиссией не облагается. В сутки возможно внесение наличности до 100 000 рублей, комиссия составляет 0,3 % от суммы внесения. Стоимость обслуживания Мобильного банка составляет 60 рублей.

По своим функциональным особенностям Бизнес — карта Сбербанка похожа на обычную пластиковую карту Сбербанка. Бизнес — картой можно:

• Оплачивать товары и услуги;
• Снимать в банкомате деньги;
• Пополнять счет.

Единственным отличием является ограничение в денежных переводах:

• Так для Бизнес — карты Сбербанка не предусмотрен перевод средств с карты на карту;
• С Бизнес — карты нельзя перевести денежные средства на другую карту, пополнить мобильный телефон;
• Перевод денежных средств с карты на карту возможен только внутри организации.

Внести денежные средства на карту можно через банкомат. Снять наличные можно в пределах разрешенного лимита и установленного тарифа, при этом обязательно взимается комиссия.

Перевыпуск и блокировка карты

Пластиковая карта при выпуске оснащена всеми сертификатами безопасности и средствами защиты.

На карте есть специальная магнитная лента и чип. Одновременно с выпуском пластиковой карты держателю выдается пин — код. При оформлении пластиковой карты привязывается номер мобильного телефона для СМС информирования о расходных операциях по карте.

Бизнес — карту можно перевыпустить по определенным правилам и действиям. Перевыпуск карты происходит в следующих случаях:

• Истек срок действия карты;
• Утеря;
• Зажим карты внутри банкомата с невозможностью ее возврата.

Для перевыпуска пластика необходимо обратиться в отделение банка с письменным заявлением о перевыпуске или заполнить форму через информационный портал «Сбербанк Бизнес Онлайн».

Срок изготовления карты составляет 2-3 недели до истечения срока действия карты.

В случае утраты карты, держателю необходимо произвести блокировку пластиковой карты, после чего оформить заявление на перевыпуск.

Заблокировать карту можно несколькими способами:

1. Звонок в отделение Сбербанка;
2. Отправить СМС с помощью Мобильного банка;
3. Заблокировать карту через «Сбербанк Бизнес Онлайн»;
4. Посетить отделение Сбербанка для блокирования карты.

Заблокировать карту может держатель карты или банк, если возникает предположение, что картой пользуется кто-то другой.

Необходимые документы

Перечень документов можно найти на сайте Сбербанка. Предоставляется в виде ZIP-архива, в котором есть требования к оформлению, а также отдельные списки для резидентов и нерезидентов. В файлах содержатся все нюансы подачи документов.

Чтобы получить полный доступ к расчётному счёту своего ИП, нужно предоставить следующие бумаги:

• Документ удостоверения личности владельца ИП. Должен быть предъявлен в оригинале.
• Карточка с оттиском печати и образцами подписей, нотариально заверенная. Допускается заверение сотрудником банка, но только в присутствии всех лиц, которые в данной карточке указаны.
• Анкета со сведениями о клиенте. Размещена на сайте банка, можно скачать и заполнить. Также есть возможность получить её непосредственно в отделении.
• В том случае, если полномочия по операциям с денежными средствами передаются третьим лицам, потребуются документы, подтверждающие это. Они должны быть представлены в оригинале. Другой вариант – заверение нотариусом или сотрудником банка в присутствии владельца ИП. В отдельных случаях принимаются выписки из других документов, заверенные лично индивидуальным предпринимателем.
• Если третьим лицам предоставлена возможность проводить операции с деньгами по счёту, потребуются документы, удостоверяющие их личность.
• Патенты или лицензии, которые есть у ИП. Потребуются в оригинале или в виде заверенных нотариусом копий.
• Также понадобится выписка из ЕГРИП, заверенная ФНС. На сайте указано, что её сформируют непосредственно в Сбербанке.

В большинстве случаев почти все эти документы есть «на руках» у предпринимателя. Максимум, что понадобится – заверить некоторые из них. Вся процедура оформления занимает 1-2 дня. После этого можно свободно пользоваться счётом.

Как пользоваться счетом

Пользоваться Сберегательным счетом не сложно. При наличии подключенной услуги Сбербанк Онлайн большинство операций можно совершать удаленно, через ПК или приложение для мобильных устройств

Но важно помнить, что использовать открытый счет для ведения предпринимательской деятельности запрещается

Пополнение и снятие денег

Как уже упоминалось выше, зачислять и снимать со сберсчета можно любые, так как никаких ограничений Сбербанк в этой части не установил. Пополнение вклада возможно осуществить как наличными в кассе учреждения или платежном терминале, так и путем безналичного перевода с дебетовой карты Сбербанка через банкомат или интернет-банк.

С картсчета другого банковского учреждения переслать деньги на Сберегательный счет нельзя. Деньги сначала переводят на карточку Сбербанка, а затем – на счет.

Снять денежные средства можно в одном из ближайших отделений Сбербанка, предъявив кассиру свой гражданский паспорт. Также остаток можно вывести на дебетовую карточку. Для этого можно воспользоваться банкоматом, платежным терминалом или сервисом Сбербанк Онлайн.

Вывод денег через онлайн-банкинг производится следующим образом:

• Зайти в личный кабинет, перейти в раздел платежей и переводов.
• Кликнуть по кнопке перевода между своими счетами и картами.
• Выбрать счет-списания и счет-получателя (карту).
• Ввести сумму, подтвердить операцию СМС-кодом.

Перевод может занять до одного рабочего дня. В ряде случаев операции требуют подтверждения сотрудниками, которые могут сделать это только в рабочее время, что следует учитывать, планируя свои действия.

Проведение иных операций

Операции по Сберегательному счету доступны следующие:

• Перевод с вклада на карточку Сбербанка.
• Поступление от третьих лиц.
• Пополнение со своих карт и счетов.

Если вкладчику нужно отправить деньги на счет или пластик третьего лица или получит от него платеж, то в этих случаях потребуется платежное поручение. Без него провести операцию не получится.

Так как валюта сберсчета может быть не только рубль, но и доллар США, евро, фунты стерлингов Соединенного королевства, китайские юани, гонконгские, канадские и сингапурские доллары, то и приходные и расходные операции могут в них проводиться. При необходимости банк самостоятельно конвертирует валюту по своему курсу.

Безналичные операции выполняются в любой из поддерживаемых валют, а наличные – во всех, кроме канадского, сингапурского и гонконгского доллара.

Тарифы и стоимость открытия

Банк предлагает предпринимателям и ООО на выбор несколько пакетов обслуживания, которые отличаются возможностями и стоимостью:

За открытие счета комиссия отсутствует. Полные тарифы за обслуживание счета размещены на сайте банка по .

В таблице приведены тарифы для Москвы, в других регионах они могут отличаться.

По пакету «Легкий страт» может быть открыто не более одного расчетного счета, ограничений счетов по другим пакетам нет. Этим пакетом удобно пользоваться новым ИП, которые только начинают свою деятельность. Отсутствие ежемесячной платы за обслуживание позволяет пользоваться счетом только по мере необходимости без финансовых затрат. Дополнительно пользователю предлагается бизнес-карта с первым бесплатным годом обслуживания.

При сезонном бизнесе лучше подключить пакет «Удачный сезон», тогда при отсутствии оборотов, клиенту не придется платить за обслуживание счета. Пакет «Хорошая выручка» предназначен для ИП, осуществляющих торговые виды деятельности. Пакет «Активные расчеты» предназначен для клиентов, которые совершают много безналичных операций.

Для крупных ИП, которые имеют большие обороты по расчетному счету, можно выбирать пакет «Большие возможности» с максимальным количеством возможных операций.

По всем тарифам пользователи могут бесплатно оплачивать налоги, совершать платежи во внебюджетные фонды, получать выписки, пользоваться интернет-банком.

Если клиенту сложно самостоятельно выбрать пакет обслуживания, он может обратиться к специальной форме по подбору тарифа для бизнеса.

Потребуется ввести регион места нахождения, срок ведения бизнеса, выручку, вид деятельности и нажать «Подобрать тариф». Система автоматически предложит наиболее оптимальный вариант пакета услуг. Подключать его или выбрать другой – решать самому предпринимателю.

Пользователи, подключающие любой из пакетов на обслуживание, получают хорошие привилегии:

• Открыть расчетный счет можно, не посещая представительства банка;
• За открытие счета не взимается комиссия;
• Предоставляется бесплатный интернет-банк, работающий на всех устройствах;
• Удобный мобильный банк, позволяющий управлять картами и счетами с мобильного телефона, дающий возможность совершать платежи в любое время, находясь в любом месте, не быть привязанным к стационарному компьютеру;
• Использование электронного документооборота;
• Дистанционный выпуск электронной подписи;
• Круглосуточная поддержка.

ИП могут пользоваться онлайн-бухгалтерией, электронным документооборотом, услугами эквайринга, размещать средства онлайн, осуществлять внешнеэкономическую деятельность и т. д. Банк постоянно подключает новые сервисы, позволяющие вести бизнес просто и удобно.

Для клиентов действует акция тест-драйв: ИП, которые зарегистрированы более 6 месяцев и открывают впервые счет в Сбербанке, получают возможность пользоваться пакетом услуг 2 месяца за 1 руб. Акция действует при подключении пакетов услуг «Удачный сезон», «Хорошая выручка», «Активные расчеты».