Бесплатные карты сбербанка: дебетовые и кредитные

Классическая карта Подари жизнь

Из всего перечня пластиковых карт, выпускаемых Сбербанком, серия карт «Подари жизнь», является единственной, которая участвует в финансировании благотворительного фонда. Особенностью карты является, то что вне зависимости от ее вида, 0,3% от каждой покупки поступает в благотворительный фонд «Подари жизнь», благодаря чему держатели карты помогают детям бороться с тяжелыми заболеваниями.

При оплате картой Visa Сбербанк «Подари жизнь» покупки на сумму 1000 рублей, ваше личное пожертвование составит 3 рубля, и еще 3 рубля добавит Сбербанк. Чем чаще вы используете свою карту Visa Сбербанк «Подари жизнь» для ежедневных трат, тем больше вы помогаете подопечным фонда.

Платежная система	Срок действия карты	Стоимость обслуживания
Visa, MasterCard	3 лет	1000 рублей в год

Смотрите полную информацию: Классическая карта Подари жизнь

Условия для оформления дебетовой карты Сбербанка через интернет

Оформить дебетовую карту намного проще, чем карту с кредитной линией. Ведь на ней будут храниться собственные сбережения держателя. Но все-таки, банк должен позаботиться о соблюдении некоторых условностей:

• Убедиться, что претендент соответствует требуемой возрастной категории от 18 до 70 лет. Молодым людям, достигшим 14-летия, дано право заказать именную карту Молодежную.
• Получить подтверждение о наличии гражданского паспорта.
• Уточнить адрес постоянного места регистрации.

Чтобы оформить заказ на дебетовую карту Сбербанка через интернет, потребуется, естественно, доступ во всемирную информационную сеть со стационарного или мобильного устройства. Являться клиентом Сбербанка или регистрироваться в какой-либо системе нет необходимости. 

Памятка пользователя дебетовой бесплатной карты

Дебетовые карточки с бесплатным обслуживанием обеспечивают доступ к деньгам на счетах точно так же, как их платные аналоги. При использовании продукта необходимо соблюдать определенные правила:

• реквизиты пластика нельзя сообщать посторонним лицам (особенно код CVV);
• никакие коды из СМС нельзя называть по телефону, даже если вызывающий абонент представляется сотрудником финансового учреждения;
• при совершении платежей через интернет следует внимательно проверять адрес сайта в браузере и вводить реквизиты пластика только на надежных ресурсах.

Карты Сбербанка с бесплатным обслуживанием – это хорошая альтернатива платным продуктам для тех, кто пользуется ими только время от времени и/или не собирается снимать наличные в больших суммах. Но все же надо учитывать некоторые ограничения таких карточек.

Понравился пост? Не забудьте поставить лайк и нажать репост.

Читайте далее: кредитка Сбербанка с льготным периодом 50 дней.

Разновидности кредитных карт без платы за обслуживание

Карта Сбербанка без платы за обслуживание может быть и кредитной. Среди них Золотая кредитка с кредитным лимитом до 600000 рублей, а также Классическая кредитная карта с лимитом до 600000 рублей.

Держателю не придется платить за использование пластика, если речь идет о карточках Подари жизнь.

Карты Сбербанка без платы за использование ни в чем не уступают обычным картам, а если речь идет о пенсионной карточке, то она обеспечивает наиболее выгодные условия и получение до 3,5% за остаток на счете.

Такие банковские продукты станут отличным решением для людей, использующих небольшие суммы. Чтобы открыть дебетовые или кредитные карты Сбербанка с бесплатным обслуживанием, необходимо обратиться в офис банка или оформить заявку на сайте.

В Сбербанке можно оформить несколько карт без годового обслуживания. Это:

• любая кредитная карта;
• пенсионная или социальная карта;
• моментальная.

Дебетовые карты сбербанка с бесплатным обслуживанием

К таким относят:

• Моментальные карты, которые можно оформить в отделении банка за 15 минут;
• Пенсионная или социальная, предназначенная для получения выплат от государства: пенсии, пособия, начисления.

Моментальную карту можно оформить платежной системы Visa, Mastercard, а социальную — МИР.

Мир

Отечественная платежная система, решение о создании которой было принято после того, как VISA и MasterCard приняли участие в санкциях против России после присоединения Крыма. В настоящее время система МИР активно развивается, постоянно увеличивая количество обслуживаемых банковских карт.

Время изготовления карты Сбербанка

Время, которое необходимо сотрудникам Сбербанка на рассмотрение заявки и оформление карты, зависит, прежде всего, от вида пластика. При желании клиента получить моментальную карту она может быт изготовлена в течение 10-15 минут. Именная дебетовая карта оформляется в течение 2-3 рабочих дней, а выпуск кредитной может растянуться до 2 недель.

Как узнать, готова ли карта?

Срок изготовления карты, как и место ее получения, доводится до клиента в момент сообщения об одобрении онлайн заявки. Для подтверждения наличия готового пластика достаточно связаться с менеджером по телефону или позвонить в круглосуточно работающую справочную службу Сбербанка России.

Порядок получения продукта

Несмотря на то, что заявка на оформление кредитной карты может быть подана в режиме онлайн, для получения пластика необходимо личное присутствие в отделении банка. При этом клиент сам выбирает наиболее удобный ему офис кредитной организации, указывая его в заявке. При получении карты необходимо иметь паспорт, подтверждающий личность владельца пластика.

Активация

Оформленная клиентом банковская карта активируется автоматически на следующий день после получения. При желании произвести принудительную активацию достаточно выполнить любое действие с использованием банкомата, требующее обязательного введения ПИН-кода, например, проверку баланса карты.

Цифровая карта

Дебетовая цифровая карта не имеет физического носителя и может обслуживаться только 1 платежной системой — Visa. Она предназначена для безопасных платежей в интернете и с помощью смартфона через Google, Android, Samsung Pay.

Тарифы и ограничения

Выпускается и обслуживается виртуальная карта бесплатно через Сбербанк Онлайн. Код CVV отправляется клиенту на привязанный мобильный телефон. Остальные реквизиты доступны в онлайн-банке или приложении Сбера для смартфонов. По ней можно без ограничений платить в магазинах и через интернет.

Получение наличных с цифровой (виртуальной) карты предусмотрено только в кассах Сбербанка. Максимум снять за сутки можно 50 тыс. р., а за месяц – 100 тыс. р. Допускается превышать суточный лимит при снятии в кассах отделений территориального банка, где открыт счет. Но с суммы сверх лимита будет взята комиссия в 0,5%. Месячный лимит превышать нельзя. При снятии наличных в кассах других филиалов Сбербанка комиссия 0,75% и превышение суточного лимита невозможно.

Полный пакет SMS-уведомлений стоит 60 р./месяц, но доступен также экономичный бесплатный вариант услуги без сообщений о покупках.

Требования к держателю

Цифровую карту могут выпустить клиенты Сбербанка – граждане РФ, уже имеющие любой дебетовый пластик банка с подключенной услугой «Мобильный банк». Минимальный возраст держателя – 14 лет.

Преимущества и недостатки

Основной плюс цифровой карты в моментальном выпуске и бесплатном обслуживании. Она удобна для платежей в магазинах через смартфон или для снижения рисков при оплате на различных сайтах в интернете, где не желательно вводить номер основной карточки. Но у продукта есть также ряд недостатков, о которых надо знать:

• выпуск только для действующих клиентов Сбербанка;
• возможность снятия наличных только через кассы Сбербанка;
• небольшие лимиты на снятие наличных;
• для полноценного использования карты клиенту надо иметь телефон с поддержкой NFC;
• оплата смартфонов возможна не во всех торговых точках (особенно за пределами РФ).

Бесплатные дебетовые карты

Сбербанк предоставляет своим клиентам широкий спектр продуктов. В большинстве случаев за обслуживание карточки приходится платить, но существуют и карты Сбербанка без платы за обслуживание.

Такие дебетовые карточки служат не только для накопления и хранения денежных средств, но и для оплаты товаров и услуг, покупок в интернете и розничных торговых точках. Использовать деньги можно по любому назначению. Клиент может снимать денежные средства, класть на карту. Плата за обслуживание карты Сбербанка отличается у разных дебетовых продуктов. Приведем примеры:

• Пластик с большими бонусами обойдется в 4900 рублей в год;
• Обслуживание Золотой карты стоит 3000 ежегодно;
• Классическая карта – 750 рублей;
• Молодежная карта – 150 рублей;
• Классическая карта Аэрофлот – 3500 рублей;
• Аэрофлот Signature – 12000 рублей.

Существуют также дебетовые карты Сбербанка с бесплатным обслуживанием. К ним относятся:

• Пенсионная карта МИР;
• Моментум.

Моментум

Одна из популярных карт Сбербанка без платы за обслуживание называется Моментум. Ее особенность заключается в том, что оформление в банке занимает 10 минут.

Пластик поддерживает все основные функции, а также дополнительные сервисы банка. Среди особенностей:

• Можно переводить до 1 миллиона в сутки через Сбербанк Онлайн;
• Открывается в рублях, евро и долларах, если речь о Визе или Мастеркард;
• Комиссия за снятие средств не взимается, если сумма в день составляет не более 50000 рублей или 100000 рублей в месяц;
• Перевыпуск будет бесплатным;
• Выдается с 14 лет;
• Уведомления по СМС бесплатно в первые 2 месяца, далее взимается 60 рублей.

За обналичивание в банкоматах других банков придется заплатить 1% от суммы или не меньше 150 рублей.

Подобный пластик станет отличным решением для клиентов без претензий. Карточка не является именной, она привязывается исключительно к мобильному. Единственный недостаток – это маленькие суммы для снятия, но если на счету небольшие обороты, держатель карточки не заметит этого недостатка.

Пенсионная карта МИР

Существует пенсионный пластик Сбербанка МИР, годовое обслуживание которого является бесплатным. Этот бюджетный продукт выпускается банком на льготных условиях. Среди преимуществ:

• Пенсионеры получают 3,5% в год за средства, которые остались на счете;
• К пластику можно подключать Мобильный банк, управлять средствами из личного кабинета Сбербанк Онлайн;
• Позволяет оплачивать покупки в интернете на территории РФ;
• Выдается пенсионерам на 5 лет.

Существуют определенные лимиты на различные операции:

• Обналичить можно в день до 50000 рублей;
• В месяц без комиссии снять можно до 500000 рублей;
• На оплату товаров или услуг нет никаких ограничений.
• За снятие денег сверх лимита клиент должен заплатить 0,5%;
• В других финансовых учреждениях плата за обналичивание составляет 1%.

Плату за обслуживание карты Сбербанк не взимает, как и за выпуск.

Классическая карта Сбербанка

Именно эта карта заказывается клиентами Сбербанка чаще всего. Для многочисленных граждан России она выступает в качестве зарплатной, хотя и для личного пользования она также предусмотрена. Подавляющее число владельцев карты «Классической» определили ее как банковское предложение с лучшим соотношением качества и цены.

Оформление карты происходит по месту работы (если она зарплатная) или при личном посещении отделения банка. Действие карты рассчитано на 3 или 5 лет, в зависимости от принадлежности к платежной системе:

• карта МИР с действием на 5 лет;
• карты VISA и MasterCard действительны на 3 года.

Факт

По истечении срока действия карта Classic автоматически подлежит перевыпуску, на который отводится не более 5 дней.

После получения карты ее содержание в первый год оценивается в 750 рублей, последующие годы – 450 рублей. За эту сумму карта дает возможность своему владельцу пользоваться следующими услугами:

• переводить деньги на счета клиентам Сбербанка и других банков;
• получать зарплату на карту;
• контролировать свои доходы;
• оплачивать онлайн услуги и товары через интернет-банкинг, мобильное приложение;
• участвовать в программе «Спасибо!» и возвращать кэшбэк с каждой покупки;
• снимать наличность в банкоматах Сбербанка без потерь на комиссии.

В последнее время карты Classic VISA или MasterCard стали выпускаться с чипом для бесконтактной оплаты. Это позволяет прикреплять их к системе бесконтактной оплаты (NFC) на смартфоне. Такая возможность пока не доступна на картах платежной системы МИР.

«Классическая» карта МИР ограничена в выборе валюты – к обороту доступны только рубли. Кроме того, система не доступна для использования за границей.

VISA и MasterCard допускают выбор любой валюты (рубли, доллары или евро), а также использование карты за рубежом в качестве платежного средства. Помимо этого, карты европейских платежных систем предоставляют своим владельцам возможность получать дополнительные бонусные начисления от VISA и MasterCard (кроме бонусов «Спасибо!»).

«Классическая» карта от Сбербанка выпускается в качестве дебетовой. Ее кредитный вариант предполагает иные условия для получения и обслуживания.

Спасибо от Сбербанка

Для получения кэшбэка (возврата части потраченных средств с каждой покупки) подключите программу “Спасибо от Сбербанка”. Это можно сделать, отправив СМС или, подключив ее через мобильное приложение, на сайте банка и в банкомате.

Программа лояльности по-сбербанковски:

1. С каждой покупки начисляется кэшбэк (бонусы) – 0,5 %. 1 бонус = 1 рублю.
2. Повышенные бонусы начисляются только по некоторым товарам партнеров.
3. Бонусами можно оплатить товары и услуги у партнеров банка. Список их есть на официальном сайте.
4. Если в течение 36 месяцев вы не потратили свои начисленные бонусы, они сгорают.
5. Бонусы – это виртуальные рубли. Их нельзя снять наличными и потратить на свое усмотрение.

Для умножения средств

Какую карту выбрать для хранения средств? Конечно, ту, где будет максимальный прирост на остаток.

Home Credit Польза – снова лидирует, но уже не в плане покупок, а в плане накопления средств.

• до 6% годовых начислений
• кэшбэк до 10% в партнерских магазинах
• до 3% по тратам в категориях «Путешествия», «АЗС», «Кафе» + 2 дополнительные категории выбирает владелец
• 1% потраченных на другие покупки средств также вернется на счет
• 0 р. – обслуживание

Напоминаем! Для бесплатного обслуживания достаточно совершать траты на 5.000 в месяц или хранить 10 тысяч на счету.

Узнать подробности

Тинькофф Black – один из флагманов, который остается в ТОП-е по отзывам владельцев.

• до 5% годовых
• до 30% кэшбэка
• бесплатное обналичивание в любом банкомате (от 3 до 100 тысяч)
• бесплатное обслуживание, пополнение и перевод на счета других банков
• удобное мобильное приложение с возможностью оплаты практически чего угодно (вплоть до ЖКХ)

Подробнее об условиях

Подробнее о линейке Tinkoff вы можете почитать в экспертной статье, посвященной дебетовым картам Тинькофф (сравнению, плюсам и минусам), и в подробном обзоре по Tinkoff Black.

Дебетовые бесплатные карты

К дебетовым бесплатным карточкам Сбербанка России относятся пенсионная карта Мир и Mastercard Standard / Visa Classic Momentum. Рассмотрим детально преимущества каждой, а также расскажем, как получить бесплатную карту Сбербанка.

Мастеркард Стандард / Виза Классик Моментум

Карты Сбербанка Mastercard Standard и Visa Classic Momentum — это оптимальное соотношение стоимости сервиса и банковских возможностей.

Условия обслуживания:

• выпуск и обслуживание карточки являются бесплатными;
• снимать наличные можно в любом банкомате мира, т.е. карточки являются в полном смысле международными;
• валюта карточки рубли;
• срок действия составляет 3 года;
• управление пластиком доступно через онлайн-кабинет, мобильное приложение и мобильный банк. Использование сервисов дает возможность оперативно контролировать движение средств на счете, переводить деньги на другие счета и оплачивать покупки в интернете;
• есть возможность подключить бонусную программу «Спасибо от Сбербанка» (накопление баллов для получения скидок при совершении покупок).

Как оформить:

Оформить Mastercard Standard / Visa Classic Momentum можно в любом отделении Сбербанка и, как уже было сказано выше, абсолютно бесплатно. При себе необходимо иметь удостоверение личности (обычно это паспорт), чтобы пройти процедуру идентификации и заполнить заявление на предоставление карточки.

Карточка Мир (социальная)

Пенсионная карта Мир (до этого «социальная») предназначена для получения социальных выплат. Особенностью карточки, кроме бесплатного получения и обслуживания, является депозитная функция на остаток средств по итогам каждых трех месяцев в размере 3,5% годовых.

Условия обслуживания:

Как получить карту Сбербанка бесплатно

Как было сказано выше, карточка предназначена для начисления социальных выплат или других выплат органами социального страхования.

Чтобы оформить карточку в отделении Сбербанка, необходимо:

• Соответствовать требованиям: возраст от 14 лет, гражданство России, наличие актуальной прописки.
• При выполнении вышеописанных критериев потребуется лично прийти в отделение банка для оформления карточки. При себе иметь паспорт и документ, указывающий на необходимость получения социальных выплат.
• Выпуск социальной карточки осуществляется от 1 до 3 недель. О готовности клиента проинформируют посредством СМС.

Понятие «социальные выплаты» довольно обширное, оно включает в себя выплаты по безработице, инвалидности, беременности и родам, выплаты на ребенка, пенсию и др. выплаты, назначаемые органами социального обеспечения.

Как получить дебетовую карту Сбербанка?

Получить дебетовую карту можно двумя способами:

При личном посещении оформляется заявление, и заключается договор. Достаточно прийти в отделение банка и обратиться к любому свободному сотруднику финансовой организации.

Как заказать карту Сбербанка

Стать владельцем дополнительной дебетовой карты допустимо детям от 7 лет. Подростки 14 лет и старше могут самостоятельно оформить пластик. Но без постоянной или временной регистрации в России и паспорта, заявка на продукт не будет рассмотрена.

Пошаговые действия

1. Для получения пластика в офисе Сбербанка следует выполнить следующие шаги:
2. Выбрать и посетить ближайшее отделение банка
3. При помощи специалиста заполнить заявление на выдачу продукта
4. Заключить договор
5. В зависимости от выбранного типа карты получить моментально (если заказали карту моментальной выдачи Momentum) или ожидать в течение 2 недель
6. Начать пользоваться активированным продуктом

В получении дебетовой карты Сбербанка нет ничего сложного, особенно если оформляется не именной пластик, он выдается сразу.

При получении пластика через онлайн заявку действие состоит из 3 шагов:

1. В личном кабинете Сбербанк Онлайн заходите в раздел «Карты» — «Заказать дебетовую карту».
2. Выбираете интересующий вас тип карты из предложенного списка.
3. Выбираете валюту карты, дизайн (классический или свой), указываете имя и фамилию держателя на латинице и в конце выбираете удобное отделение банка для получения вашей новой карты Сбербанка.

Сообщение о положительном решении финансовой организации и о дате обращения в отделение, поступит на контактный номер, указанный в анкете. Также отследить статус выпуска карты можно через личный кабинет и мобильное приложение Сбербанк Онлайн.

Моментальная дебетовая карта Сбера

Для изготовления данной карты не нужно ждать несколько дней. Вы можете обратиться в любой офис Сбербанка, и сразу получить карту. На пластике не проставлены инициалы владельца, так как она не является именной (поэтому такая скорость выдачи). Ей можно расплатиться где угодно: в магазине, в ресторане, за границей, в интернете.

В отличие от других дебетовых карт Сбера, “Моментальная” карта не перевыпускается по окончанию срока действия (3 года – срок начинается не со дня выдачи, а со дня изготовления). Когда срок закончится, нужно снова прийти в отделение Банка, и оформить новую карту.

Вы можете оформить “Моментальную” карту любой из перечисленных далее платёжных систем: МИР, MasterCard или Visa. Отличие между ними в том, что картой МИР нельзя платить за границей и телефоном, и она выпускается только в рублях. У международных платёжек таких ограничений нет, и их можно открыть в любой из трёх валют: рубли РФ, доллары США, евро.

Тарифы Моментальной карты

• Бонусы за покупки: до 30 % (у партнёров Банка)
• Срок действия: 3 года
• Стоимость обслуживания: бесплатно
• Комиссия за снятие наличных: в кассах и банкоматах Сбера до 50 000 рублей в день – без комиссии (но не более 100 000 рублей в месяц); банкоматы сторонних банков – комиссия 1 % от суммы, но не менее 150 рублей
• Уведомления по карте: 60 рублей в месяц (СМС или пуш-уведомления об операциях)
• Отчёт по карте: бесплатно – по электронной почте или в Банке
• Проверка средств: 15 рублей за запрос (в банкоматах любых банков)
• Индивидуальный дизайн: не предоставляется

Виды дебетовых карт Сбербанка

Сегодня Сбербанк предлагает карты следующих видов:

1. Классические (Visa, MasterCard и МИР).
2. Для путешествий (классическая, золотая и премиальная “Аэрофлот”).
3. Молодежные (Visa, MasterCard).
4. Пенсионная МИР.
5. Золотые (Visa, MasterCard и МИР).
6. С большими бонусами (платиновая Visa).
7. С индивидуальным дизайном.
8. Для благотворительности (классическая, золотая и платиновая “Подари жизнь”).
9. Моментальные (Visa, MasterCard).
10. С транспортным приложением “Тройка”.

После прочтения Вы поймете, как перестать работать за копейки на нелюбимой работе и начать ЖИТЬ по-настоящему свободно и с удовольствием!

Скачать книгу

Из них без годового обслуживания: пенсионная карта МИР и моментальные карты. Только пенсионная карточка выпускается с начислением процентов на остаток счета. И все из представленного списка идут с кэшбэком (в случае подключения к программе “Спасибо от Сбербанка), т. е. с возвратом процентов (начислением бонусов) за покупки.

Всего 25 видов. Как выбрать тот, который отвечает всем требованиям и ожиданиям? Читайте дальше и узнаете все про тарифы, условия и стоимость обслуживания.

Цифровая карта Виза

Цифровую карту можно оформить в сервисе Сбербанк Онлайн всего за 2 минуты. Это бесконтактная карта, не имеет пластикового носителя. Карта всегда находится в руках у держателя, поэтому её данные остаются недоступными для мошенников. Делать покупки без предъявления пластиковой карты и ввода пин-кода намного безопаснее, так как никто не увидит данных карты. Кроме этого, бесконтактная технология защищает от двойных списаний. После того, как произведена оплата, терминал подаёт звуковой сигнал, и автоматически отключается.

Для того, чтобы узнать реквизиты Цифровой карты, нужно в мобильном приложении Сбербанк Онлайн найти нужную карту и нажать ссылку “Показать реквизиты”. Другой способ: в личном кабинете Сбербанк Онлайн зайти в раздел “Карты” и найти нужную карту. Далее, переходим на “Информация по карте” и “Реквизиты перевода на счёт карты”.

Тарифы Цифровой карты

• Бонусы за покупки: нет
• Срок действия: 3 года
• Стоимость обслуживания: бесплатно
• Комиссия за снятие наличных: в кассах Сбера до 50 000 рублей в день – без комиссии (но не более 100 000 рублей в месяц); в сторонних банках операция не осуществляется
• Уведомления по карте: 60 рублей в месяц (СМС или пуш-уведомления об операциях)
• Отчёт по карте: бесплатно – по электронной почте или в Банке
• Проверка средств: 15 рублей за запрос (в банкоматах любых банков)
• Индивидуальный дизайн: не предоставляется

Карта доступна клиентам Банка, гражданам РФ в возрасте от 14 лет, при наличии активной дебетовой карты, подключённой к услуге мобильный банк.

Основные действия по карте

Теперь, когда «пластик» уже у вас на руках, пришла пора научиться им пользоваться. К основным операциям, совершаемым с дебетовыми картами, относятся:

Пополнение счета

Положить деньги на дебетовую карту «Сбербанка» можно следующими способами:

Наличными через банкомат. Для этого вставьте карту в терминал и введите свой PIN-код. Затем в главном меню выберите пункт «Внести наличные» и следуйте дальнейшим инструкциям.

Переводом через банкомат. Вставьте в терминал карту, с которой хотите совершить списание и введите ее PIN-код. На рабочем экране выберите пункт «Платежи и переводы», укажите размер перевода и следуйте предложенным указаниям.

В личном кабинете или мобильной версии «Сбербанк Онлайн». Откройте вкладку «Карты», выберите пункт «Пополнить» и в открывшемся окне укажите, с какой карты и на какую должно производиться списание.

СМС-поручением. Отправьте на номер 900 SMS с текстом следующего вида:

«ПЕРЕВОД 1234 5678 100»

1234 — последние цифры номера карты списания

5678 — последние цифры номера карты, баланс которой нужно пополнить.

100 – сумма перевода (только рубли).

СМС следует отправлять с номера, к которому подключена карта «1234», т.к. на него же придет код подтверждения.

В офисе банка. Возьмите талончик и внесите нужную сумму на карту через кассу.

При помощи электронных сервисов (WebMoney, «Киви», «Яндекс.Деньги и т.п). Если у вас есть зарегистрированный электронный кошелек, для пополнения счета карты «Сбербанка» достаточно найти вкладку «Переводы» (или аналогичную по названию), заполнить предложенную форму и выполнить перевод. Для подтверждения действия используется СМС с проверочным кодом.

	Комиссия за перевод	Лимиты	Сроки
Webmoney	от Webmoney 0.8% + от TelePay (2,5% + 40 WMR).	Не более 35 тыс. руб. в день, и 200 тыс. руб. в месяц.	Visa – моментально, MasterCard — 3 дня.
QIWI	1,6% (но не менее 100 р)	Не более 600 000 руб. в неделю.	До 3 рабочих дней.
Яндекс.Деньги	3% +45 р.	Минимальная сумма перевода — 500 рублей. Максимальные сумма перевода:15 тыс. руб. за раз – для именного кошелька.75тыс. руб. за раз – для идентифицированного кошелька. В сутки – не более 150 тыс. руб. В месяц – не более 600 тыс. руб.	До 3 дней, но чаще моментально.

Карта для пособий и пенсий

Специальная дебетовая карта, созданная для получения пенсий и других социальных выплат. Подходит для бюджетных зачислений. Карта обслуживается бесплатно. Получайте бонусы за покупки по карте: до 3 % от покупок в выбранной категории, до 30 % от суммы – у партнёров Сбера.

Данный дебетовый пластик обслуживается платёжной системой МИР. Заказать “Карту для пособий” можно в мобильном приложении Сбербанк Онлайн. Если вы проживаете в крупном городе (Москва, Санкт-Петербург, Казань, Краснодар, и др.), то вы сможете заказать курьерскую доставку карты на дом. Стоимость доставки – 199 рублей. В крупных городах карту изготовят на 2-3 дня. В областях изготовление и доставка займёт до 10 дней.

Всем держателям дебетовой карты для пособий и пенсий на остаток на счете начисляется 3,5 % годовых. Процент начисляется ежеквартально (раз в 3 месяца).

Тарифы “Карты для пособий и пенсий”

• Бонусы за покупки: да (до 3 % – от Сбербанка, до 30 % – от партнёров Банка)
• Срок действия: 4 года
• Стоимость обслуживания: бесплатно
• Комиссия за снятие наличных: в кассах и банкоматах Сбера до 50 000 рублей в день – без комиссии (но не более 500 000 рублей в месяц); в сторонних банках взимается комиссия 1 % (но не менее 150 рублей в кассах, и не менее 100 рублей в банкоматах)
• Начисление на остаток: 3,5 % годовых
• Уведомления по карте: 30 рублей в месяц (СМС или пуш-уведомления об операциях)
• Отчёт по карте: бесплатно – по электронной почте или в Банке
• Проверка средств: 15 рублей за запрос (в банкоматах любых банков)
• Плановый перевыпуск: бесплатно
• Индивидуальный дизайн: не предоставляется

Что не стоит забывать при выборе карты?

Выбрав и получив кредитную или дебетовую карту Сбербанка вы начинаете ей активно пользоваться и порой можно забыть об элементарной технике безопасности. Все мы знаем, что пластик могут украсть, склонировать, получить доступ по средствам пин-кода, защитных кодов cvc2 и cvv2.

Стоит помнить о правилах безопасного использования любого карточного продукта

Если вам не хочется следить за всеми ухищрениями мошенников и пользоваться выбранным пластиком совершенно спокойно, то теперь Сбербанк предлагает полезную услугу по страхованию средств на банковских карточках.

Тарифные планы страховой защиты и стоимость полиса

Страховой полис может быть оформлен онлайн или в отделении банка, его получение занимает несколько минут. Как и многие страховые услуги «защита банковской карты» действует в течение года

Но стоит обратить внимание, на то что страховой период начинается спустя 14 дней после оплаты страховки

За что придется платить

Перед тем как оформить карту от Сбербанка бесплатно, надо изучить внимательно все тарифы и условия. Это позволит исключить в будущем возникновение спорных ситуаций, конфликтов из-за неожиданных расходов

Важно понимать, что банк – не благотворительная организация и он зарабатывает на карточных продуктах. Если он разрешает оформить бесплатно пластик и не берет плату за обслуживание, то это не значит, что у клиента не может возникнуть никаких дополнительных расходов

Финансовое учреждение предлагает держателю любой карточки следующие платные услуги:

• СМС-уведомления. Для всех бесплатно предоставляют возможность получать коды для подтверждения операций. Но за сообщения о покупках, поступлениях придется платить. Стоимость услуги – 0-60 рублей в месяц. Оформить ее можно при заключении договора или позднее. Бесплатно СМС-уведомления могут получать держатели кредиток, а также некоторые участники зарплатных проектов. На льготных условиях за 30 рублей в месяц оформить услугу можно к пенсионной карте.
• Запрос баланса в сторонних банкоматах. Услуга платная для всех клиентов и стоит 15 рублей. В банкоматах эмитента она предоставляется без взимания вознаграждения, но запрос мини-выписки с данными о последних операциях в нем также будет стоить 15 р.
• Снятие наличных. При получении наличных с кредитки придется всегда заплатить комиссию в 3-4% (мин. 390 р.). С дебетовки снимать наличку можно бесплатно в пределах лимита через кассы и банкоматы Сбербанка. В сторонних устройствах за выдачу наличных с владельца дебетовой карты возьмут 1% (мин. 100 р.), а в кассах других банков (1%). При обращении в кассы Сбера можно снимать наличные сверх дневного лимита, но с суммы превышения возьмут комиссию в 0,5%.

На ребенка

Сбербанк предоставляет возможность оформления карты на ребенка по одному из двух возможных вариантов. В первом случае при достижении 14-летнего возраста молодой человек может получить пластик «Молодежный». Второй способ предусматривает выпуск дополнительной карты к уже имеющейся у взрослого члена семьи. В этом случае оформляется дебетовый пластик с лимитом средств, причем получить его может ребенок, которому исполнилось 7 лет.

Карты с бесплатным обслуживанием

Наиболее популярной картой с бесплатным обслуживанием является «Социальная». Она выпускается совершенно бесплатно. Более того, обслуживание пластика также ничего не стоит клиенту. Другие варианты подобных карт – уже упоминавшиеся выше пластики из серии Momentum.

Плата за первый год обслуживания

Для некоторых типов карт обслуживание в первый год использования обходится их владельцам бесплатно. Речь в данном случае идет о таких видах пластика, как VISA Classic и Gold, а также MasterCard Standard и Gold. Со второго года плата за обслуживание взимается в соответствии с тарифами.

Вывод

Если вы не храните на карте 150 000 ₽ или не тратите более 75 000 ₽ в месяц, то практически не получите преимуществ от этой карты. В лучшем случае её обслуживание будет бесплатным. Для этого придётся потратить по карте хотя бы 5000 ₽. 

Если же выполнять указанные условия, то можно получать повышенный кэшбэк за траты в кафе, ресторанах и на заправках. Заработанные бонусы можно потратить у многочисленных партнёров Сбербанка. Например, купить продуктов в Пятёрочке, фастфуд в Бургер Кинге или заказать блюда из ресторанов в Delivery Club. 

В качестве бесплатной альтернативы можно использовать карту Momentum Сбербанка, по которой также начисляется 0,5% бонусами за любую покупку и до 30% у партнёров. Также выгоду в размере 1,5% кэшбэка за любые покупки даёт карта «Кэшбэк» от Райффайзенбанка и «Альфа-карта» от Альфа-Банка. 

Лайфхаки для других карт:

При написании статьи мы не сотрудничали со Сбербанком.